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TinaD / ID 177949

Mauvais choix d'imposition fait par le conseiller bancaire

Bonjour,

J'ai débloqué en 2021 une partie d'une assurance vie de plus de 8 ans (ouverture 2010).

Mon banquier, a opéré devant moi la demande de déblocage en me conseillant de déclarer les plus values sur mes revenus car je suis faiblement imposée plutôt que d'opter pour un prélèvement forfaitaire libératoire (conseil à l'oral et en direct suite à simulation sur son ordinateur que je n'ai pas vue). L'opération a donc été faite sans possibilité pour moi de faire une vérification par la suite, j'ai lui ai fait confiance pour le déblocage.

A la réception de ma simulation d'impôts officielle je constate aujourd'hui que son choix me fait perdre une très grosse somme et il est trop tard pour changer de mode d'imposition.

Puis-je faire une réclamation à ma banque pour défaut de conseil de mon banquier? Quels sont les recours possibles?

Merci d'avance,

Cordialement

Résidence secondaire et notion de concubinage

Merci beaucoup pour vos réponses rapides

Résidence secondaire et notion de concubinage

Bonjour,

Merci par avance pour l'intérêt que vous porterez à ma question.

Je suis veuve, je touche une pension de reversion de mon mari fonctionnaire et j'élève seule mes deux enfants. Je vis seule dans un appartement avec eux.

J'ai l'opportunité d'acquérir un bien en indivision 50/50 avec un ami qui habite une autre ville que moi et nous souhaiterions l'utliser comme maison de we/vacances. Je la déclarerais donc le cas échéant comme résidence secondaire.

Nous nous sommes renseignés, la taxe foncière serait établie à nos deux noms puisque nous serions proprétaires-indivis et je me pose la question suivante, avant de m'engager dans cet achat immobilier : du fait de cette déclaration d'adresse commune, est-ce que nous serions considérés comme concubins même si nous avons chacun une résidence principale distincte ?

Merci d'avance pour la réponse que vous pourrez nous apporter.

Cordialement.