Escroquerie cheque déclaré volé

Sujet vu 23291 fois - 46 réponse(s) - 2 page(s) - Créé le 08/09/12 à 11:00
> Droit Economique > Droit bancaire


arconada60, Oise, Posté le 08/09/2012 à 11:00
4 message(s), Inscription le 19/03/2012
Bonjour,

Voila mon problème : j'ai perçu un chèque de 6.000 € afin de pouvoir aider une amie en difficulté. Ce chèque permettait de payer ce quelle devait (4.800 €) ce que j'ai fait en sachant l'aider, mais 3 jours après, le chèque a été repris par la Banque Postale car, soit-disant le chèque était déclaré volé. Je suis désormais à découvert de 4.000 €. Je pense avoir été victime d'une escroquerie mais le souci est que la Banque Postale a décidé de clôturé mes comptes et donc je ne serai plus en mesure de percevoir mes salaires mais également de manger ou de payer mes factures.

J'ai également demandé une photocopie du chèque à la Banque Postale pour l'avoir comme preuve afin de déposer plainte pour escroquerie.

J'ai également demander un crédit à une banque afin de combler mon découvert au plus vite et d'éviter tous autres problemes sur mon compte comme des accidents de paiement et autres mais, vu qu'ils ont pris la décision de clôturer mon compte, ma demande sera refusée. Aujourd'hui, je n'ai plus rien et je ne sait plus quoi faire, aucun arrangement n'arrive à être trouvé avec la Banque Postale qui décide, quoi qu'il arrive, de fermer mes comptes.

Merci.

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sleepy, Posté le 08/09/2012 à 23:59
30 message(s), Inscription le 14/04/2008
l'origine du cheque n'est pas clair,
qui vous a remis un cheque ?
pouvez vous détaillé un peu plus l'histoire du cheque, que l'on puisse vous renseigner

arconada60, Oise, Posté le 09/09/2012 à 18:06
4 message(s), Inscription le 19/03/2012
le cheque ma été envoyer par courrier par ernst & young avocat (courbevoie)
une des personne proche de mon amie,mais n'ayant pas le temps de s'occuper de son affaire,j'ai jouer l'intermédiaire afin d'encaisser le cheque et remettre par la suite l'argent.
J'ai donc remis 4800 euros pour payer ce quelle devait a la comission europeene cote d'ivoire,et c'est 4 jours apres que le cheque a soit disant été volé,le cheque a été mis a mon nom ce qui a entrainer mon accident bancaire.
la personne qui s'occupait de sont dossier s'appelle thierry mathisse,aujourd'hui je n'arrive plus a entrer en contact avec qui que ce soit,ni par mail,ni par téléphone

trichat, Posté le 09/09/2012 à 18:46
2351 message(s), Inscription le 02/07/2012
Je pense que vous avez été tout simplement pris pour "un pigeon".
Il y a eu certainement vol de documents (papier à en-tête Ernst & Young) pour donner un aspect sérieux à l'envoi du chèque.
D'ailleurs, il n'y a plus personne pour vous répondre. Et pour cause!
Vous pouvez adresser un courrier à Ernst & Young pour lui signaler les agissements de Thierry Mathisse. Vous risquez fort d'avoir une réponse de ce type: Monsieur T. M. n'a jamais fait partie de notre personnel.
Vous pouvez toujours tenter de déposer une plainte pour abus de confiance (contre votre amie, car elle est probablement complice), mais ne vous faites pas trop d'illusions, sur les suites qui lui seront données.

Cordialement.

vividu13, Posté le 14/01/2013 à 21:27
6 message(s), Inscription le 14/01/2013
slt moi j ai recu un virement de 14000 sur mon compte que la lbp ma repris le jour meme en me disant que la personne a fait crediter des cheques impayes sur son compte a lui. j avait retirer 4000 euros du virement que j ai recu et maintenant je me retrouve avec un decouvert de 4000 euros je c plus comment faire pour recuperer mon argent j ai l impression que la poste ma escroquer
merci de vos réponses

trichat, Posté le 16/01/2013 à 10:37
2351 message(s), Inscription le 02/07/2012
Bonjour,

Quelle était l'origine de ce virement?

Et attendiez-vous un virement d'un tel montant?

Si non, vous avez été extrêmement imprudent de retirer 4000 €, sachant que cet argent ne vous appartenait pas. Et dans ces conditions, difficile d'accuser votre banque.

Cordialement.

vividu13, Posté le 16/01/2013 à 12:01
6 message(s), Inscription le 14/01/2013
bonjour
le virement n a pas ete une erreur en plus les cheques sont passer impayes chez l autre personne je ne c pas pourquoi on m implique maintenant la poste ma mise dans un sacre petrin ni carte ni chequier et ficher banque de france ont il le droit???????????????????

Lag0, Seine-et-Marne, Posté le 16/01/2013 à 13:44
10920 message(s), Inscription le 27/08/2012
Administrateur
Bonjour,
Pour voir si j'ai bien compris...
Une personne a déposé des chèques sur son compte puis vous a fait un virement. Les chèques se sont révélés impayés donc le compte de cette personne insuffisamment approvisionné pour le virement. Ce virement vous a donc été repris.
C'est bien ça ?
Si c'est le cas, il n'y a pas de faute de la banque puisqu'elle procède toujours au virement sous réserve que le compte soit correctement approvisionné. Pour être sur de disposer de la somme après un virement, il faut attendre entre 15 jours et 3 semaines, temps pendant lequel la banque peut reprendre la somme créditée si incident.

trichat, Posté le 16/01/2013 à 13:55
2351 message(s), Inscription le 02/07/2012
Re,

Je ne veux pas polémiquer sur une question qui vous met dans une situation difficile. Mais je me répète sans doute en vous disant que par prudence, il eût fallu attendre quelques jours après ce virement, avant d'opérer un retrait aussi important.

Vous devez connaître l'émetteur de ce virement, et s'il y a "escroquerie", il me semble que c'est cette personne qui l'a commise en remettant à l'encaissement des chèques sans provision.

Si vous détenez une créance sur cette personne, vous devez engager une action en justice pour obtenir le paiement de la somme qui vous est due. Et pour un montant de 14 000 €, c'est le tribunal de grande instance qui est compétent, avec représentation par un avocat.

Cordialement.

vividu13, Posté le 16/01/2013 à 14:29
6 message(s), Inscription le 14/01/2013
re

je doit engager sur la personne ou sur la poste?
est cee que la poste a le droit de me mettre interdit bancaire si vite ??????

trichat, Posté le 16/01/2013 à 14:45
2351 message(s), Inscription le 02/07/2012
Re,

L'action doit être engagée contre la personne qui vous doit de l'argent.

La Banque postale applique strictement la réglementation bancaire: elle vous a signalé à la Banque de France, qui est seule habilitée à prendre des sanctions, telles que l'interdiction d'émettre des chèques, d'utiliser une carte bancaire.

Maintenant, vous devez trouver une solution "amiable" avec la Banque postale pour mettre en place un échéancier de remboursement et surtout lui expliquer vos déboires avec l'émetteur du virement non approvisionné.

Cordialement.

vividu13, Posté le 16/01/2013 à 18:09
6 message(s), Inscription le 14/01/2013
mais moi g fait aucun cheque en bois g retirer de l a rgent

Lag0, Seine-et-Marne, Posté le 16/01/2013 à 18:27
10920 message(s), Inscription le 27/08/2012
Administrateur
Bonjour vividu13, pourriez-vous faire un effort de rédaction svp ? J'ai ne s'écrit pas g, sais ne s'écrit pas c, etc.

lorange, Meuse, Posté le 20/03/2013 à 10:19
2 message(s), Inscription le 20/03/2013
bonjour , je suis dans le meme cas que vous allez deposer plainte , ensuite faite parvenir votre depot de plainte a l aide de votre banquier au centre financier sa evitera la fermeture de votre compte et vous permettra de trouver un arrangement avec eux pour votre decouvert qui sera regularise par mensualite chaque mois.

greguss, Posté le 02/04/2013 à 16:52
1 message(s), Inscription le 02/04/2013
bonjour je sui dans le meme cas que monsieur qui a eu des souci avec ernest et young, sauf que moi j ai toujours l argent sur mon compte que doi-je en faire? le garder ou renvoyer un cheque a la societe merci de m aider pour trouver une solution

trichat, Posté le 02/04/2013 à 17:57
2351 message(s), Inscription le 02/07/2012
Bonjour,

Si l'origine de ces fonds vous est inconnue (ou du moins sans fondement), demandez à la banque de procéder à leur blocage en attendant des éclaircissements. Surtout ne versez rien car ce chèque, comme dans les cas précédents, sera sans aucun doute sans provision. Manifestement, c'est une arnaque bien rodée.

Cordialement.

lorange, Meuse, Posté le 02/04/2013 à 17:58
2 message(s), Inscription le 20/03/2013
bonjour, votre banque peu vous reprendre cette argent sous les 30 jours, ce delai depassé vous pouvez disposer de cette argent, pour plus de securité demandez a votre centre financier si ce cheque n est pas volé ou declaré perdu si c le cas deposez une plainte contre x pour vous couvrir de tout soucis er faite parvernir le depot de plainte a ce centre.si il n y a aucun probleme vous pouvez disposer de cette argent.
cordialement.

tikotak, Oise, Posté le 15/04/2013 à 18:28
1 message(s), Inscription le 15/04/2013
Bonjour,
J'ai eu le même problème que arconada60,j'ai reçu un chèque de 8000 euro par la société ernst & young avocat,puis j'ai encore du mal aujourd'hui à le vivre...car le chèque a été déclaré volé,puis retiré de mon compte bancaire...j'ai bien sûre déposé plainte,mais est-ce que l'on risque quelque chose?
Cordialement

DAN 4269, Posté le 22/05/2013 à 11:51
1 message(s), Inscription le 22/05/2013
Bonjour,
J'ai moi aussi été victime d'escroquerie pour 2800 euros.
J'ai déposé le chèque et envoyé à une amie en cote d'ivoire seulement 500 euros.
Le chèque est revenu impayé car ce monsieur a déclaré le chèque volé à la banque postale.
Je me suis retrouvé à découvert et le LCL m'annule mon autorisation de découvert et me demande de remettre mon compte créditeur avant le 23 mai avec la fermeture de mon compte.
Ma question la banque a t elle le droit de faire cela?
Annuler le découvert et demander le remboursement immédiat?
Existe t il une assurance des banques pour ce type d'escroquerie?
Je vous remercie de votre réponse.
Cordialement.

amatjuris, Posté le 22/05/2013 à 13:56
7881 message(s), Inscription le 09/03/2010
Modérateur
bjr,
comme dit précédemment la banque a le droit de procéder ainsi car le chèque que vous avez déposé était sans provision.
comme dit dans les précédents messages la banque n'est pas concerné par un litige entre vous et l'émetteur du chèque.
vous devez mettre en cause l'émetteur du chèque.
cdt

enola78, Rhône, Posté le 10/08/2013 à 21:29
1 message(s), Inscription le 10/08/2013
Bonsoir,
J'ai eu à peu près le même problème, sauf que moi c'est le Mali. J'ai reçu un chèque et je devais renvoyer l'espèce. J'en ai renvoyé la moitié (argent que j'allais cherché à la banque à l'aide de ma carte bancaire et que je renvoyais par western union). J'attends que ma banque m'envoie la photocopie du chèque revenu impayé pour aller porter plainte. Et ensuite je vais appeler le centre de carte bancaire, c'est le conseil qu'on m'a donné pour que l'assurance prenne en compte une escroquerie ou un abus de confiance, selon comment la Police le déterminera. Voilà Je vous donnerais des nvelles aussitot que mon affaire aura un peu avancé.
Mais je peux vous dire que je vais "montrer les crocs". Ils ont une manière pour nous faire craquer, moi çà fait plus de 3 mois que je discutais avec lui sur internet, il devait rentrer en France, puisqu'il disait qu'il était français et on devait démarrer réellement notre relation. PPPPffffftttt, si je l'ai en face de moi un jour, chose qui me parait complètement impossible, il y a intérêt à ce qu'un policier soit entre nous deux parce qu'il va souffrir le pépère!!!!!!! Voilà à Bientot

chaber, Pas-de-Calais, Posté le 11/08/2013 à 10:33
5303 message(s), Inscription le 13/08/2008
Modérateur
bonjour,

vous avez été bien naïve malgré les mises en garde fréquentes des forums et des médias concernant ce genre d'escroquerie ou d'abus de confiance

vous avez reçu un chèque: le sort d'un chèque remis à l'encaissement est de la responsabilité du seul remettant et de personne d'autre.

Si le chèque est sans provision ou déclaré volé et que vous retirez du liquide, même par votre carte bancaire, votre compte sera redébité de son montant et vous vous retrouverez à découvert, sans pouvoir mettre en cause votre banque.

La plainte n'aboutira certainement pas.

__________________________
Cordialement

Il ne suffit pas qu'une idée soit difficile à exprimer raisonnablement pour qu'elle soit moins bonne qu'une autre. de Louis Farigoule, dit Jules Romains

chaber, Pas-de-Calais, Posté le 19/05/2015 à 18:10
5303 message(s), Inscription le 13/08/2008
Modérateur
Bonjour cambrai59400

Vous avez été naïve (comme beaucoup)

__________________________
Cordialement

Il ne suffit pas qu'une idée soit difficile à exprimer raisonnablement pour qu'elle soit moins bonne qu'une autre. de Louis Farigoule, dit Jules Romains

tonbens, Seine-Saint-Denis, Posté le 09/08/2015 à 19:05
1 message(s), Inscription le 09/08/2015
bonjour JILES
POURRIEZ VOUS ME DONNER LE LIEN POUR PUISSE FAIRE LES DEMARCHES MERCI
VEUILLEZ TROUVER MON ADDRESSE MAIL XXXXXXXXXXX anonymisation

leblouz, Aube, Posté le 24/08/2015 à 13:01
6 message(s), Inscription le 24/08/2015
bonjour,
j'ai eu le même problème j'ai reçu un remboursement de vol de personne mal attentionné .Sois disant arrêté et reçu un chèque de dédommagement de 3500€ la banque la pris et me dit attendre 15 jours donc ce que je fait et au bout de 2 mois on me retire ce chèque qui était volé et me retrouve mal depuis mais es-que la banque à le droit de faire sa après 2 mois merci pour votre réponse .
veuillez agrées monsieur mes salutations distinguées


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